Swap là gì và mức hoán đổi này sẽ mang lại lợi nhuận gì cho các Trader hay không luôn là câu hỏi mà nhiều nhà giao dịch luôn thắc mắc khi mới tham gia vào thị trường này. Ngoài các chi phí như Spread (phí chênh lệch), phí hoa hồng, ..thì Swap cũng là loại chi phí mà các nhà đầu tư cần phải trả. Ở mỗi sàn giao dịch khác nhau thì cũng sẽ có mức phí quy định khác nhau.
Có thể thấy, Swap là một trong những thuật ngữ xuất hiện rất nhiều trong quá trình đầu tư nhưng lại có rất ít người hiểu đủ, hiểu đúng về nó. Tại sao có nhiều chỗ gọi đó là Swap mà có chỗ lại không?.. Nếu đang là một newbie thì cùng dautukiemtien tìm hiểu về Swap là gì trong bài viết dưới đây nhé.
Swap là gì?
Swap là một thuật ngữ quen thuộc trong lĩnh vực tài chính và đầu tư nhằm thể hiện việc trao đổi tài sản hoặc các loại tiền tệ giữa các bên đối tác với nhau. Trong lĩnh vực tiền số thì Swap sẽ được sử dụng để trao đổi giữa 2 loại token hoặc chuỗi khối Blockchain hay các loại tiền số với nhau.
Nói cách khác thì Swap là một thỏa thuận giữa hai bên đối tác với nhau và được thể hiện dưới dạng hợp đồng. Như vậy, cả 2 bên sẽ cùng ký kết và đồng ý thực hiện chi trả các khoản thanh toán định kỳ cho nhau với khoảng thời gian đã được xác định cụ thể. Bên cạnh đó, hai bên còn trao đổi các luồng tiền nhất định trong tương lai với phương thức đã được xác định.
Quá trình Swap được thực hiện thông qua cách sử dụng một Smart Contract (hợp đồng thông minh) nhờ vậy mà luôn đảm bảo độ chính xác cao cũng như tính an toàn cho các giao dịch.
Khi chúng ta thực hiện Swap trên các nền tảng thì có thể thấy quá trình này diễn ra khá đơn giản. Ví dụ như chúng ta đổi một lượng coin/token A sang coin/token B theo tỷ lệ xác định trước thì bạn có thể truy cập vào sàn DEX để hỗ trợ Swap. Tuy nhiên, quá trình này đòi hỏi người dùng sẽ phải chi phí một khoản phí nhất định – gọi là phí Swap.
Điểm khác biệt giữa Swap với mua bán Coin
Nhìn chung nếu thực hiện hoạt động mua bán Coin thì bạn sẽ thực hiện chủ yếu giao dịch trên các sàn giao dịch tập trung CEX. Lúc này, tài sản sẽ được quyết định bởi quy luật cung-cầu của thị trường cũng như những biến động mà khó có thể lường trước được. Bạn sẽ phải phụ thuộc vào những cặp coin có trên các sàn CEX.
Chính vì vậy mà các Trader thường sẽ sử dụng Stablecoin để giao dịch như USDT chẳng hạn. Hơn nữa, để có thể thực hiện các các giao dịch mua bán coin thì trader cần phải nạp tài sản lên sàn thì mới có thể thực hiện được.
Nhưng với Swap thì bạn sẽ thực hiện trên sàn DEX hay các AMM. Với quy trình vận hành theo Smart Contract, các Liquidity Provider (LP – Người cung cấp thanh khoản) sẽ tiến hành Add tài sản của mình lên Liquidity Pool theo tỷ lệ đã được định trước rồi nhận về LP token. Lúc này nếu muốn Swap thì bạn chỉ cần tìm kiếm các Pool chưa có token mà mình muốn hoán đổi Swap là được.
Hiểu đơn giản thì bạn sẽ không cần phải nộp tiền lên nền tảng mà chỉ cần có sẵn quỹ Liquidity Pool và Smart Contract để thực hiện đổi token mong muốn theo tỷ lệ và công thức có sẵn một cách tự động.
Phí Swap được tính như thế nào?
Như đã giới thiệu ở phía bên bài viết, phí Swap là khoản phí mà người dùng cần phải chi trả cho việc trao đổi các loại coin/token trên sàn giao dịch. Tuy nhiên, khoản phí sẽ có sự khác nhau giữa các Blockchain hay các sàn giao dịch, cụ thể được tính dựa vào một số yếu tố sau đây:
+ Tính theo tỷ lệ phần trăm tức là phí Swap sẽ được tính dựa theo tỷ lệ phần trăm số coin/token được Swap.
+ Tính theo giá trị tuyệt đối: Một số sàn giao dịch hiện tại sẽ tính phí Swap theo giá trị tuyệt đối. Ví dụ như 5$ cho mỗi lần Swap chẳng hạn.
+ Tính theo phí Gas: Tương tự như các Blockchain trên Ethereum thì người dùng sẽ phải trả phí Gas cho mỗi lần giao dịch. Phí Gas này sẽ được tính thông qua lượng Gas cần thiết cho mỗi lần thực hiện giao dịch. Để tính phí Swap thông qua phí Gas thì người dùng có thể sử dụng các công cụ trên sàn giao dịch hoặc Blockchain.
4 loại Swap trong thị trường Crypto
+ Swap giữa các loại tiền số khác nhau: Chúng được sử dụng giữa các loại tiền số khác nhau. Bạn có thể đổi Bitcoin sang Ethereum hay giữa các Token ERC tiêu chuẩn với nhau. Nhìn chung thì khoản phí Swap cho các giao dịch này thường rất nhỏ.
+ Swap giữa các Token cùng một chuỗi khối (Blockchain): Các giao dịch kiểu này sẽ được thực hiện nhanh chóng và đơn giản. Ví dụ như người dùng dễ dàng Swap các loại ERC20-token trên Blockchain Ethereum với nhau.
+ Swap trực tiếp và gián tiếp: Nếu như Swap trực tiếp là người dùng sẽ tiến hành trao đổi một loại tiền số này lấy một loại tiền số khác thì Swap gián tiếp sẽ cho phép người dùng có thể thực hiện việc trao đổi này qua một Token trung gian. Điều này sẽ giúp giảm thiếu tối đa chi phí trao đổi đồng thời làm tăng tốc độ giao dịch hơn.
+ Swap tự động và thủ công: Đối với Swap tự động thì sẽ được thực hiện thông qua các hợp đồng thông minh (Smart Contract) nên sẽ diễn ra nhanh hơn so với việc Swap thủ công. Tuy nhiên thì người dùng sẽ phải tìm được người bán hoặc người mua tương ứng để tiến hành giao dịch.
Bí quyết để thực hiện Swap đúng cách
Sẽ trở nên đơn giản và thuận tiện hơn nhiều nếu như bạn biết cách Swap và tránh được những sai lầm này.
Quy trình Swap
Quá trình hoạt động của Swap khá đơn giản. Đầu tiên, bạn cần chọn cặp coin/token muốn Swap và số lượng quy đổi. Tiếp theo hệ thống sẽ tự động tính tỷ giá trao đổi và hiển thị số tiền tương đương mà bạn sẽ nhận được sau khi Swap.
Bạn tiến hành xác nhận giao dịch và thực hiện chuyển khoản từ ví số tiền đó sang ví của nền tảng Swap. Hệ thống tiến hành kiểm tra và xác nhận khoản thanh toán của người dùng, giao dịch Swap sẽ được thực hiện.
Cuối cùng, bạn sẽ nhận được số tiền cần Swap trong ví của mình. Và dĩ nhiên thì bạn sẽ phải trả một khoản phí nhỏ cho sàn giao dịch hoặc cho chi phí gas trên Blockchain.
Nên chuẩn bị đầy đủ trước khi tiến hành Swap
Nhằm đảm bảo cho quá trình giao dịch luôn diễn ra an toàn, bạn cần lựa chọn ví tiền điện tử và sàn giao dịch DEX uy tín. Một số loại ví bạn có thể cân nhắc lựa chọn như Metamask, Trust Wallet,….Đối với sàn DEX, một số cái tên nổi bật đã được kể trên như PancekeSwap, Uniswap, 1 INCH,…
Sau khi lựa chọn được ví và sàn phù hợp, bạn cần kết nối ví với sàn DEX để quá trình giao dịch diễn ra suôn sẻ hơn.
Lựa chọn Pool uy tín
Đây là tiêu chí vô cùng quan trọng. Bạn cần tìm kiếm Pool có chứa cặp Coin mà bạn cần hoán đổi với lượng thanh khoản cần thiết. Việc này sẽ khá đơn giản đối với những Trader có kinh nghiệm. Nhưng nếu là người mới thì bạn sẽ gặp chút khó khăn trong việc đánh giá đâu là đồng coin thực, đâu là địa chỉ Token Scam.
Khi đã lựa chọn đúng Pool thì bạn cần cân đối lượng thanh khoản trong Pool với lượng coin/token mà mình muốn hoán đổi. Để giao dịch được thực hiện thành công thì bạn cần đảm bảo lượng thanh khoản trong Pool lớn hơn lượng tiền mà bạn muốn đổi.
Đừng quên căn chính phí
Như đã đề cập thì để Swap thành công thì bạn cũng cần phải chi trả một lượng phí nhất định. Mỗi sàn sẽ quy định mức phí khác nhau, vậy nên hãy tìm hiểu về nó và chuẩn bị sẵn một lượng token nhất định để sẵn sàng chi trả cho nó.
Bên cạnh đó, bạn cần căn chỉnh phí Gas trên ví. Theo đó, nên chọn mức trung bình hoặc mức nhanh để đảm bảo cho giao dịch của mình không bị delay trong thời gian quá lâu. Hiện tại, Ethereum đang có phí Gas cao hơn hẳn so với các mạng lưới khác.
Liệu có thể kiếm tiền từ việc Swap hay không?
Bên cạnh việc sử dụng Swap cho những nhu cầu cá nhân thì anh em trader còn có cơ hội kiếm thêm lợi nhuận từ việc Swap, cùng tìm hiểu thôi nào!
Liquidity Provider – Cung cấp thanh khoản
Như đã chia sẻ ở bên trên bài viết để có được Liquity Pool thì chắc chắn cần phải có Liquity Provider – người cung cấp thanh khoản. Thông qua việc add tài sản của mình vào Pool thì người dùng sẽ nhận được LP token hoặc các lợi ích khác. Số LP Token này sẽ phản ánh được số phần trăm cổ phần của LP trong Pools.
Khi sở hữu LP Token, bạn có thể sử dụng chúng cho nhiều mục đích khác nhau ví như tham gia vào quá trình quản trị hay đơn giản là Farming để kiếm thêm lợi nhuận…Giữa các nền tảng thì công dụng của LP cũng sẽ có sự khác nhau nhưng về bản chất thì sở hữu LP vẫn mang lại cho bạn nhiều quyền lợi trên sàn, đặc biệt là kiếm thêm lợi nhuận.
Kiếm lời thông qua chương trình Airdrop
Một số nền tảng hiện nay đưa ra nhiều chương trình Airdrop cực kỳ hấp dẫn. Theo đó, bạn có thể nhận được một lượng tài sản nhất định khi tham gia Swap. Đây là một cơ hội lớn cho người dùng với những dự án tiềm năng chưa phát hành Native Token của mình.Như vậy, nếu biết nắm bắt những cơ hội này bạn sẽ có thêm cho mình một khoản lợi nhuận kha khá đấy nhé.
Nếu thường xuyên sử dụng Swap thì đừng bỏ qua cách thức kiếm thêm thu nhập này nhé!
Rủi ro khi sử dụng Swap là gì?
Thông qua những phân tích trên, mọi người cũng đã nắm được thông tin chi tiết về Swap rồi đúng không. Tuy nhiên, việc sử dụng Swap coin trong Crypto cũng mang lại khá nhiều rủi ro mà người dùng cần đặc biệt lưu ý như sau:
+ Thứ nhất, rủi ro về giá: Bởi giá của các đồng Coin/token thường có sự biến động thất thường trong quá trình Swap. Nếu như giá đồng coin/token bị giảm sau khi thực hiện Swap thì người dùng có khả năng bị mất tiền hoặc giá trị số lượng Coin/token đã tham gia Swap.
+ Thứ hai, rủi ro về an ninh: Nếu người dùng thực hiện Swap ở các sàn giao dịch không đảm bảo an toàn, không được bảo vệ đầy đủ sẽ dễ dẫn đến việc bị mất tiền hay sự tấn công từ các Hacker.
+ Thứ ba, rủi ro về tính khả dụng của dịch vụ: Nếu sàn giao dịch bạn lựa chọn luôn bị gián đoạn trng quá trình Swap thì bạn sẽ bị mất tiền hoặc không thực hiện được thao tác Swap coin/token.
+ Thứ tư, rủi ro về các mã độc hại: Nếu bạn sử dụng các công cụ không an toàn như phần mềm độc hại, hoặc các ứng dụng không chính thống để thực hiện Swap coin thì nguy cơ bị lừa đảo, mất tiền là rất cao.
Top 5 nền tảng Swap Coin lớn và phổ biến nhất hiện nay
Trên thị trường tiền số hiện nay có rất nhiều nền tảng để bạn thực hiện Swap coin. Dưới đây, Dautukiemtien chúng tôi xin chia sẻ đến bạn 5 nền tảng Swap coin lớn và phổ biến nhất:
+ Uniswap: Rõ ràng, đây là một trong những nền tảng Swap coin đầu tiên sử dụng mô hình Automated Market Maker (AMM) được xây dựng trên Blockchain Ethereum.
+ PancakeSwap: Là nền tảng Swap coin phổ biến nhất trên Blockchain Binance Smart Chain (BSC).
+ Curve: Là nền tảng Swap coin AMM chuyên về các loại giao dịch Stablecoin và được xây dựng trên Blockchain Ethereum.
+ Balancer: Nền tảng Swap Coin mà ở đó cho phép người dùng có thể tạo ra các Pool với nhiều loại Token khác nhau. Nền tảng này cũng được xây dựng trên Blockchain Ethereum.
+ 1 Inch: Là nền tảng được xây dựng trên nhiều Blockchain khác nhau, người dùng có thể nhận được giá trị tốt thông qua việc sử dụng nhiều loại công nghệ để Swap coin AMM tại đây.
Tổng kết
Swap là một phương thức giao dịch rất phổ biến trong thị trường Crypto. Thông qua việc hoán đổi các đồng coin/token với nhau mà người dùng có thể đạt được lợi ích cá nhân cũng như kiếm được thêm lợi nhuận từ nó. Tuy nhiên, việc Swap vẫn tiềm ẩn nhiều rủi ro nên bạn cần tìm hiểu thật kỹ trước khi tiến hành Swap nhé.
Thông qua bài viết: “ Swap là gì? Điểm khác biệt giữa Swap với mua bán Coin “. Hi vọng rằng đã giúp anh em hiểu rõ hơn về giao dịch này cũng như tận dụng được các cơ hội đầu tư và tránh được các rủi ro trong quá trình Swap nhé. Chúc anh em giao dịch thành công!