Margin hay đòn bẩy tài chính là một thuật ngữ được sử dụng nhiều trong thị trường Crypto, các giao dịch chứng khoán. Trên thị trường, sử dụng Margin là phương án giao dịch được nhiều nhà đầu tư lâu năm lựa chọn. Nếu đang là nhà đầu tư mới hãy tìm hiểu rõ về Margin là gì để có quyết định đầu tư thông minh và hiệu quả hơn nhé.
Nhiều người vẫn còn khá mơ hồ về khái niệm Margin là gì và lúc nào nên sử dụng nó để đạt được hiệu quả nhất. Chính vì lẽ đó mà dautukiemtien chúng tôi mang đến bài viết chi tiết về Margin, mời bạn đọc cùng tham khảo nhé.
Margin là gì?
Margin là một hình thức giao dịch có ký quỹ hay còn được gọi là đòn bẩy tài chính. Margin giúp cho nhà giao dịch có thể mở rộng khối lượng giao dịch cho các hoạt động đầu tư diễn ra trên thị trường tài chính.
Trong thị trường chứng khoán, bạn có thể hiểu Margin là một khoản vay được công ty chứng khoán cấp cho nhà đầu tư để họ mua các khoản như cổ phiếu hay trái phiếu. NHưng để sử dụng Margin thì nhà đầu tư cần phải đưa vào tài khoản của họ một số tiền để đảm bảo cho khoản vay đó.
Trong khi ở thị trường Crypto, Margin là việc bạn vay thêm tiền để nâng thêm hạn mức giao dịch và thế chấp bằng chính Token bạn mua.
Ví dụ cụ thể: Hiện tại bạn đang có 1 tỷ, bạn vay thêm ngân hàng 1 tỷ đồng để mua căn nhà 2 tỷ. Như vậy, bạn đã sử dụng đòn bẩy tài chính để nâng khả năng mua nhà lên 2 tỷ.
Sau một thời gian thì giá trị căn nhà đó là 4 tỷ. Bạn bán căn nhà đó, trừ đi 1 tỷ tiền vốn thì bạn vẫn còn 3 tỷ, gồm 2 tỷ vốn lời và 1 tỷ vốn gốc. Như vậy là bạn đã mua được căn nhà có giá trị gấp đôi vốn gốc. Đó chính là hình thức giao dịch Margin cực kỳ hiệu quả.
Một số khái niệm liên quan đến Margin
Để hiểu rõ hơn về Margin là gì thì bạn cần nắm rõ 3 khái niệm dưới đây:
+ Margin (ký quỹ): số tiền bạn dùng để mua khoản đầu tư
+ Leverage (đòn bẩy): Sử dụng đòn bẩy chính là lúc nâng số tiền đầu tư của bạn lên. Đòn bẩy có thể rất lớn tùy vào nhà cung cấp.
+ Volume: Là tích của (Margin) x (Leverage)
+ Position: Tức là vị thế gồm Long (mua vào) và Short ( bán ra)
+ Liquidation: Đây là giá thanh lý. Ví dụ bạn đánh Margin Bitcon. Khi giá BTC vượt qua giá thanh lý thì toàn bộ số vốn đầu tư của bạn sẽ biến mất.
Vai trò của Margin là gì?
Margin có vai trò cực kỳ quan trọng trên thị trường. Trong phạm vi bài viết, chúng ta sẽ phân tích vai trò của Margin ở 2 vị trí: đối với nhà giao dịch và đối với sàn giao dịch.
(1) Đối với các Trader
Margin cho phép Trader vay thêm tiền từ sàn giao dịch để có thể làm tăng thêm số vốn của mình. Vậy nên, những Trader có số vốn nhỏ thì Margin sẽ cực kỳ hữu ích để tối đa hóa lợi nhuận cho họ.
Trong trường hợp Trader đã dự đoán chính xác xu hướng của thị trường thì đầu tư Margin sẽ rất hiệu quả, dễ thu về lợi nhuận rất cao. Một điều chắc chắn rằng, lợi nhuận thu được trong trường hợp này sẽ lớn hơn rất nhiều so với lãi suất và phí sàn mà nhà đầu tư phải trả cho khoản vay ký quỹ của mình.
(2) Đối với sàn giao dịch
Khi có Margin, sàn giao dịch sẽ thu hút được thêm nhiều nhà đầu tư tham gia vào sàn đồng thời mang về lợi nhuận cao từ lãi suất cho vay ký quỹ. Hãy tưởng tượng, bạn dùng Margin đi vay tài sản cũng tương tự như việc bạn đi vay tiền mặt. Để vay được thì bạn cũng cần tài sản thế chấp đi kèm và chịu lãi suất phải trả định kỳ. Dù cho khoản vay bạn sử dụng là lãi hay lỗ thì sàn vẫn nhận được số tiền gốc cho vay ban đầu cộng thêm lãi suất cùng các loại thuế phí đi kèm.
Đánh giá ưu nhược điểm của Margin
Bất kỳ một hình thức giao dịch nào cũng đều sở hữu ưu điểm và tồn tại một vài nhược điểm và Margin cũng không ngoại lệ. Cùng dautukiemtien tìm hiểu ưu nhược điểm của Margin là gì nhé.
Ưu điểm của Margin là gì?
+ Đầu tiên, phải kể đến các Trader có thể giao dịch với số vốn ban đầu nhỏ nhưng lợi nhuận thu được cao. Vậy nên, dù có số vốn nhỏ thì bạn vẫn có cơ hội thu được lợi nhuận cao như các trader chuyên nghiệp, số vốn lớn.
+ Ngay cả khi thị trường Downtrend thì bạn vẫn kiếm được lợi nhuận: Thị trường có xu hướng giảm thì với giao dịch Margin vẫn cho phép Trader mở các vị thế Short để tạo ra lợi nhuận.
+ Giao dịch Margin cho phép bạn linh hoạt đảm nhận các vị thế, để xây dựng danh mục đầu tư. Bình thường bạn có một số tiền nhỏ thì chỉ có thể đảm nhận một vị trí nhất định. Nhưng có Margin, bạn có thêm vốn để mở ra nhiều giao dịch cùng lúc, đa dạng hóa cơ hội đầu tư cho mình.
Nhược điểm của Margin là gì?
+ Khi sở hữu cơ hội kiếm lợi nhuận cao thì rủi ro đi kèm cũng sẽ lớn. Tiền điện tử có sự biên động lớn và rất khó lượng. Trường hợp giá coin tăng thì trader sẽ thu được lợi nhuận nhưng nếu giá coin giảm thì trader sẽ thua lỗ nhiều hơn so với việc không sử dụng Margin.
+ Rủi ro từ chính kinh nghiệm của các nhà đầu tư: Kỹ năng phân tích thị trường, dự đoán xu hướng không chính xác hay sử dụng đòn bẩy với tỷ lệ cao thì việc thua lỗ sẽ càng nặng nề hơn.
Cách hoạt động của Margin
Trường hợp cụ thể như sau: Bạn tiến hành đánh Margin trên một sàn giao dịch với số tiền vào lệnh là Bta $.
Bước 1: Tiến hành phân tích kỹ thuật và đưa ra nhận định cho mình
- Nếu giá tăng, bạn sử dụng vị thế Long
- Nếu giá giảm, bạn mở vị thế Short
Bước 2: Lựa chọn mức đòn bẩy phù hợp. Nếu sử dụng đòn bẩy là 10 thì số tiền bạn cần vay của sàn là (10-1) * Bta = 9Bta.
Bước 3: Với việc đầu tư như trên sẽ có 2 hướng kết quả xảy ra như sau:
+ TH1: Bạn muốn đóng lệnh hoặc sàn đóng lệnh khi đạt đến mức lợi nhuận bạn mong muốn. Kết quả dĩ nhiên là bạn lời. Số tiền sẽ được cộng vào tài khoản của bạn.
+ TH2: Giá sẽ di chuyển ngược lại so với vị thế của bạn. Lúc này, giá sẽ chạm đến giá thanh lý, sàn sẽ tiến hành thu hồi vốn bạn đã bỏ ra để đầu tư. Và kết quả là bạn thua lỗ.
Dù là trường hợp nào đi chăng nữa thì sau khi đóng lệnh, bạn phải trả lại đúng số tiền bạn vay của sàn và thêm khoản phí cho khoản vay đó.
Bạn có thể hình dung quá trình Trade Margin thông qua hình ảnh sau đây:
Liệu có nên sử dụng Trade Margin hay không?
Margin là gì? Liệu có nên sử dụng Trade Margin?
Chắc hẳn rằng, qua những phân tích về khái niệm, ưu nhược điểm của margin thì anh em cũng đã nắm được cụ thể về tiềm năng hay rủi ro khi tham gia hình thức giao dịch này rồi. Có thể nói. Margin đem đến khá nhiều cơ hội đầu tư tiềm năng, nhất là những người có số vốn nhỏ nhưng lại mong muốn nhanh chóng thu được lợi nhuận.
Nói đi thì vẫn phải nói lại, margin vẫn là hình thức đầu tư khá mạo hiểm. Đôi khi chỉ cần bạn tính toán sai, phán đoán xu hướng sai thì việc mất trắng số vốn ban đầu là điều dễ dangf.
Vậy đây có phải là hình thức đầu tư bạn nên căn nhắc?
Chúng ta đều biết, mỗi hình thức đầu tư đều có lợi thế và rủi ro nhất định.Vậy nên, điều cốt lõi thuộc về tư duy của bạn. Nếu là người mới thì bạn có thể gác lại margin để trade hình thức mới cho yên tâm. CÒn nếu đã đã Trader kinh nghiệm, có nhiều năm lăn lộn và nắm được cách vận hành của đồng coin thì rõ ràng margin cũng là hình thức đầu tư tốt, giúp bạn nhân tài sản nhanh hơn.
Top kinh nghiệm đánh Margin hiệu quả cho người mới
Có nhiều người vẫn đang lầm tưởng rằng Margin tạo ra lợi nhuận khủng, khiến họ nghĩ rằng làm giàu không khó. Nhưng sự thật là họ đã sai. Đã có nhiều nhà giao dịch giỏi và nhận được thành quả khá tốt khi dùng Margin. Nhưng là lợi nhuận không âm chứ không phải khủng như mọi người vẫn nghĩ.
Qua quá trình trade Margin họ đã rút ra được một số kinh nghiệm cơ bản như sau;
+ Vốn đầu tư: Là vốn tự có, khoản tiền nhàn rỗi của bản thân bạn. Tốt nhất không nên sử dụng vốn vay mượn hay khoản vốn cần dùng cho việc nào khác.
+ Tỷ lệ đòn bẩy: Nếu sử dụng tỷ lệ đòn bẩy không phù hợp thì khả năng thua lỗ rất lớn. Các Trader kinh nghiệm thường nói với nhau rằng “Thay vì vào một lệnh 100$ sử dụng đòn bẩy x100 thì hãy vào lệnh 1000$ và sử dụng đòn vẩy x10 thôi”.
+ Đã Trade thì phải nghiêm khắc, coi trọng kỷ luật để kiếm được tiền từ nó.
+ Không để cảm xúc chen lấn vào trong quá trình Trade. Hãy đặt ra cho mình một mức lợi nhuận. Nếu đã đạt đến mức đó tốt nhất là nghỉ chơi. Nếu có chơi tiếp thì cũng chỉ để đòn bẩy để mức cực kỳ thấp nhé. Nếu có một lệnh thua lúc này thì hãy nghỉ ngơi, để đầu óc được thư giãn trước khi tiến hành lượt trade tiếp theo.
+ Lựa chọn Lever phù hợp: Dù là người mới hay người có kinh nghiệm đều có thể tham giá trade Margin, miễn là bạn dám đánh đổi số vốn đó để thu về lợi nhuận cũng như tự tin vào khả năng của bản thân. Nếu là người mới hãy bắt đầu với những bước đi đầu tiên chậm rãi và chắc chắn. Đừng tham lam để mất hết tiền bạn nhé.
Tổng kết
Margin có thể giúp nhà đầu tư tăng thêm lợi nhuận nhưng nó cũng có thể khiến tài khoản của bạn bay nhanh trong thị trường này. Vậy nên những nhà đầu tư, đặc biệt là những nhà đầu tư F0 thì nên tìm hiểu kỹ, cân nhắc kỹ trước khi sử dụng sản phẩm này.
Như vậy, dautukiemtien vừa chia sẻ đến bạn đọc bài viết: “ Margin là gì? Thời điểm vàng để sử dụng Margin “. Hi vọng rằng những thông tin trên đây sẽ hữu ích dành cho bạn. Đừng quên theo dõi thêm nhiều bài viết của chúng tôi để có thêm nhiều thông tin mới trong lĩnh vực này nhé. Chúc anh em trade margin thành công!