Tài chính phi tập trung (DeFi) là một trong những xu hướng lớn nhất trong ngành công nghiệp chuỗi khối và có khả năng vượt qua hệ thống tài chính truyền thống theo cách phi tập trung và không cần cấp phép thông qua công nghệ sổ cái phân tán (DLT) và DApps được xây dựng trên chuỗi khối. DeFi nhằm mục đích mang đến cho mọi người các dịch vụ tài chính an toàn, hiệu quả và minh bạch.
Thị trường DeFi đã tăng trưởng theo cấp số nhân kể từ mùa hè năm 2020, được gọi là “mùa hè DeFi”, khi số lượng dự án DeFi đạt 235 và TVL, tổng giá trị tài sản tiền điện tử bị khóa trong các ứng dụng DeFi, vượt quá 200 tỷ USD vào năm 2021.
Sự phát triển chưa từng thấy của các dự án DeFi khác nhau và bản chất phi tập trung của chúng khiến các nhà đầu tư tiền điện tử khó theo dõi từng dự án riêng lẻ để cập nhật thế giới đa chuỗi. DefiLlama được thiết kế để cung cấp giải pháp bằng cách cung cấp dữ liệu chuỗi chéo về trạng thái của Tài chính phi tập trung cũng như mức độ phổ biến và tính thanh khoản của từng giao thức.
DefiLlama là một trong những công cụ tổng hợp TVL lớn nhất theo dõi DeFi TVL (tổng giá trị bị khóa), tức là giá trị hiện tại của tiền điện tử được gửi trong nhóm thanh khoản, nhóm cho vay hoặc đặt cược trên giao thức DeFi, của các chuỗi phổ biến và DApp của họ.
Đọc tiếp để tìm hiểu mọi thứ bạn cần biết về DefiLlama, các tính năng và đối thủ cạnh tranh của nó cũng như cách tận dụng tối đa nó.
Vì chúng tôi đã đề cập đến DeFi ở trên, bạn đã sẵn sàng tìm hiểu thêm chưa? Bạn có thể xem hướng dẫn của Dautukiemtien “ DeFi là gì ” và “ Giải pháp DeFi ” để khám phá thêm về khái niệm này. Như Sam Bankman Fried đã tuyên bố cách đây một thời gian, DeFi rất hấp dẫn và đầy tiềm năng, nhưng nó còn một chặng đường dài phía trước.
Xem thêm: ERC 4337 là gì? Tiêu chuẩn mở ra cho người tham gia Web3
DefiLlama là gì?
DefiLlama là bảng điều khiển phân tích phi tập trung theo dõi các nền tảng DeFi và Dapp của chúng, đồng thời sử dụng TVL để hiển thị giao thức DeFi nào là lớn nhất và cách chúng phát triển theo thời gian. Nền tảng tổng hợp dữ liệu chuỗi chéo về trạng thái Tài chính phi tập trung, bao gồm dữ liệu tích lũy cho tất cả các chuỗi kết hợp và hiển thị miễn phí cho người dùng DeFi.
DefiLlama tuyên bố họ cam kết cung cấp dữ liệu chính xác và minh bạch, không có quảng cáo hoặc nội dung được tài trợ. DeFiLlama liệt kê các dự án DeFi từ tất cả các chuỗi và lấy nguồn dữ liệu đáng tin cậy từ các giao thức DeFi mở, nơi dữ liệu chuỗi khối có sẵn cho công chúng, tức là hơn 130 chuỗi khối Lớp 1, 1750 DApp, v.v. Dữ liệu này được duy trì bởi một nhóm từ các cộng đồng tương ứng của họ và được phối hợp thông qua kho lưu trữ Github của DefiLlama/DefiLlama-Adapters.
DefiLlama thu thập dữ liệu trên một giao thức bằng cách gọi một số điểm cuối hoặc thực hiện một số cuộc gọi blockchain. Hiện tại, SDK chỉ hỗ trợ chuỗi EVM, vì vậy nếu dự án của bạn nằm trong bất kỳ chuỗi nào trong số này, bạn nên phát triển bộ điều hợp dựa trên SDK, trong khi nếu dự án của bạn nằm trên chuỗi khác, bạn sẽ cần bộ điều hợp tìm nạp. Bộ điều hợp là một chức năng trả về số dư của các mã thông báo trong hợp đồng thông minh của giao thức của bạn tại thời điểm đó và lấy dấu thời gian (trên Ethereum).
Nền tảng hoạt động như một giao thức một cửa, nơi người dùng có thể theo dõi tất cả các chuỗi khối phổ biến và các giao thức DeFi, DApp, v.v., được liên kết với chúng. Tại thời điểm viết bài, DeFiLlama theo dõi hơn 1750 giao thức DeFi và hơn 130 chuỗi khối khác nhau.
Ngoài dữ liệu chính xác về TVL, sản phẩm DeFiLlama theo dõi các phân tích DeFi cho những điều sau:
- DeFi Applications
- DeFi Chains
- DeFi Oracles
- DeFi Forks
- DeFi Airdrops
- NFTs.
Tổng giá trị bị khóa là gì?
Tổng giá trị bị khóa là dữ liệu quan trọng nhất có sẵn trên DeFiLlama. TVL hoặc tổng giá trị bị khóa là tổng số lượng tài sản tiền điện tử/mã thông báo được gửi vào các giao thức DeFi. Tăng trưởng TVL cho giao thức DeFi cho thấy rõ ràng sự gia tăng niềm tin và hoạt động của người dùng trong các giao thức DeFi. TVL được tính toán dựa trên giá trị bằng USD của các mã thông báo bị khóa trong hợp đồng thông minh, chẳng hạn như:
- Nhóm đặt cược: Các tài sản, bao gồm cả mã thông báo lp đã đặt cược trong đó một trong các đồng tiền trong cặp là mã thông báo quản trị, được khóa trên các nhóm đặt cược khác nhau trên chuỗi khối Proof-of-Stake. Người đặt cược kiếm được tiền lãi tương ứng với tài sản bị khóa trong đặt cược.
- Cho vay: Các giao thức DeFi hoạt động như một nền tảng cho vay và sử dụng các hợp đồng thông minh để xử lý các khoản vay. Các mã thông báo bị khóa trên các nền tảng cho vay khác nhau là một phần của tính toán TVL. Người dùng DeFi cho vay mã thông báo của họ sẽ kiếm được tiền lãi từ chúng.
- Tính thanh khoản: Tính thanh khoản trong các dự án DeFi là một trong những chỉ số chính cho thấy sự tin tưởng và ủng hộ của mọi người đối với các dự án đó. Người dùng khóa mã thông báo của họ trong một dự án được cung cấp các ưu đãi khai thác thanh khoản.
Hãy nhớ rằng TVL không phải là thước đo để đo lường số tiền một người có thể kiếm được từ tiền gửi của họ; nó chỉ đơn giản là tổng giá trị của các mã thông báo bị khóa trong hệ sinh thái. TVL cho một giao thức DeFi cụ thể có thể thay đổi khi:
- Người dùng rút hoặc gửi tài sản tiền điện tử vào một dự án DeFi.
- Giá của các mã thông báo được hỗ trợ bởi các dự án DeFi, bao gồm cả mã thông báo gốc, sẽ thay đổi.
Lưu ý: Vì giá tiền điện tử rất biến động nên TVL cũng liên tục thay đổi. Tuy nhiên, nếu giá giảm, điều đó không nhất thiết ngụ ý dòng vốn chảy ra khỏi dự án.
Nếu một giao thức DeFi được xây dựng trên nhiều chuỗi, TVL của nó trên các chuỗi đó sẽ khác nhau. Vì hầu hết các dự án DeFi được xây dựng trên Ethereum nên Ethereum trở thành mạng rộng lớn nhất xét về TVL.
Mẹo: Vốn hóa thị trường của giao thức DeFi cho thấy sự hỗ trợ tích cực và thụ động của các nhà đầu tư đối với giao thức. Ngược lại, tổng giá trị bị khóa là một chỉ số rõ ràng về hiệu suất của một giao thức trong hệ sinh thái DeFi.
DefiLlama hoạt động như thế nào?
Khi truy cập trang DeFiLlama, bạn sẽ đi thẳng đến trang tổng quan của trang, hiển thị biểu đồ TVL trên các hoạt động DeFi khác nhau. Trang chủ bao gồm xếp hạng TVL cho DApps dựa trên USD, TVL của các chuỗi khối khác nhau, tạo lợi nhuận và giao thức bảo hiểm, trao đổi phi tập trung và tỷ lệ phần trăm thay đổi trong một ngày, bảy ngày và một tháng.
Bạn có thể cuộn qua bảng xếp hạng TVL dựa trên các chuỗi riêng biệt như Ethereum, Terra, Fantom, Binance Smart Chain, Tron, v.v. hoặc chọn một cái nhìn tổng quan chung về thị trường. Chọn một chuỗi sẽ cho phép bạn xem các ứng dụng được xây dựng cho chuỗi cụ thể đó dựa trên TVL và chọn các ứng dụng DeFi lớn nhất. Bạn cũng có thể kiểm tra xem ứng dụng có tương thích với các chuỗi khác hay không trong tab “Chuỗi”.
Điều này giúp bạn tìm thấy các sàn giao dịch DeFi tốt nhất cho các chuỗi lớn nhất mà không cần thực hiện nghiên cứu riêng lẻ cho từng chuỗi.
Ở phía bên trái của bảng điều khiển, bạn cũng có thể tìm thấy các phần riêng lẻ, bao gồm:
- Chains
- DeFi Forks
- Airdrops
- Oracles
- Stablecoins.
Các phần DeFiLlama hoạt động như thế nào?
Là một bảng điều khiển TVL đa chuỗi, DefiLlama thể hiện số liệu thống kê về các hoạt động DeFi liên quan đến những điều sau:
Chuỗi DeFi
Trên bảng điều khiển DeFiLlama, hãy nhấp vào “Chuỗi” để xem danh sách các chuỗi Lớp 1 và kiểm tra TVL của các chuỗi khối lớn nhất. DeFiLlama chỉ liệt kê các chuỗi khối Lớp 1 tương thích với hợp đồng thông minh và có thể phát triển các ứng dụng trên đó; do đó, Bitcoin không có ở đó.
Chuỗi khối Ethereum là chuỗi DeFi lớn nhất, với thị phần là 57,88% và TVL là 35,56 tỷ USD, tại thời điểm viết bài. Ethereum hỗ trợ chuỗi EVM và cho phép các nhà phát triển tạo mã thông báo ERC-20, DApp, v.v. DeFi bắt đầu với Ethereum, cho phép các nhà phát triển tạo các ứng dụng như UniSwap, OpenSea, v.v. và tạo nền tảng cho giao dịch phi tập trung, NFT, v.v. Tuy nhiên, sự thống trị của Ethereum đã giảm mạnh từ gần 95-97% vào đầu năm 2021. Lý do chính đằng sau điều này là do phí gas tăng đáng kể, khiến người dùng chuyển sang các chuỗi cạnh tranh như Terra, BSC và Avalanche.
DeFi Oracles
Bạn có thể xem các dịch vụ tiên tri hàng đầu trên thị trường thông qua tab Oracles. Các tiên tri chuỗi khối giúp các hệ sinh thái phi tập trung giao tiếp với thế giới bên ngoài để xác thực dữ liệu, cải thiện bảo mật và ngăn các chuỗi bị cô lập thông qua hợp đồng thông minh. Họ gửi dữ liệu, chẳng hạn như nguồn cấp giá, dữ liệu dịch vụ thanh toán, dữ liệu thời tiết, v.v.
DeFi Forks
Forks là một bản sao của phần mềm gốc đã được thay đổi một chút để cải tiến. Hầu hết các ứng dụng DeFi đều là mã nguồn mở, vì vậy mã này có sẵn trên thị trường và có thể được sao chép cho các dự án khác. Các nhánh đôi khi có thể có nhiều TVL kết hợp hơn so với ứng dụng ban đầu.
Airdrop DeFi
Trên tab DefiLlama Airdrops, bạn có thể tìm thấy các giao thức có thể phát sóng sớm và tham gia sớm để tối ưu hóa thu nhập của bạn. Airdrop DeFi là một đợt tặng mã thông báo thường được hoàn thành khi một loại tiền điện tử mới được tung ra để quảng bá mã thông báo, thưởng cho người dùng sớm và xây dựng một Cộng đồng DeFi.
DeFi Stablecoin
Bạn có thể sử dụng tab Stablecoin để xem các stablecoin phổ biến nhất trên thị trường, được xếp hạng theo vốn hóa thị trường.
Các tính năng của DefiLlama
DeFiLlama đã thêm các tính năng sau vào trình tổng hợp TVL, chẳng hạn như:
Chain Breakdown
Bất kỳ ai sử dụng DeFiLlama đều có thể truy cập dữ liệu TVL cho một giao thức cụ thể trên nhiều chuỗi khác nhau. Phân tích này cung cấp cho người dùng thông tin chi tiết về chuỗi nào mà giao thức được triển khai và sự phân mảnh TVL của nó trên các chuỗi.
Dữ liệu vốn hóa thị trường
Cùng với dữ liệu TVL, DeFiLlama cung cấp dữ liệu giới hạn thị trường của giao thức để cho phép người dùng đánh giá giao thức (Mcap/TVL).
Biểu đồ
Biểu đồ DeFiLlama giúp người dùng hiểu và theo dõi tổng luồng vào và luồng ra của giao thức, từ đó cung cấp thông tin chi tiết về triển vọng tương lai của dự án DeFi.
Chain TVL
DeFiLlama theo dõi hơn 130 chuỗi khối và cung cấp dữ liệu về TVL của mỗi chuỗi. Bạn có thể nhấp vào bất kỳ chuỗi nào và nhận danh sách DeFi gồm các dự án hoạt động trên chuỗi khối đó.
Giới hạn thị trường của Stablecoin
Một sản phẩm DeFiLlama khác ít được sử dụng là biểu đồ Vốn hóa thị trường của Stablecoin. Nó cung cấp bảng phân tích chi tiết về tổng vốn hóa thị trường stablecoin theo tài sản và chuỗi. Thông tin bao gồm MCap, thông tin về chuỗi, giá của stablecoin, v.v.
Yield Rankings
Sản phẩm DeFiLlama này được chia thành ba loại, cụ thể là:
- Nhóm: Thông tin về nhóm được chia thành các dự án, chuỗi, TVL, phần trăm thay đổi trong TVL và triển vọng dự đoán của APY.
- Tổng quan: Bản đồ nhiệt của APY trên các giao thức khác nhau và biểu đồ về mức trung bình của APY so với mức độ biến động trên thị trường.
- Dự án: Thông tin về số lượng nhóm của giao thức, TVL kết hợp, kiểm tra và APY trung bình.
Kết luận
DeFiLlama là một trong những công cụ web cơ bản và đáng tin cậy nhất cho phép bạn tìm hiểu về các giao thức và chuỗi khối DeFi, sự phát triển và tính thanh khoản của chúng để đưa ra quyết định đầu tư dựa trên dữ liệu thực tế. DeFiLlama tổng hợp tất cả dữ liệu và phát triển các công cụ mới để giúp bạn theo dõi chúng trong thời gian thực.
Mặc dù giá tiền điện tử trên các sàn giao dịch phi tập trung hoặc tập trung có vẻ tốt, nhưng thật khó để đưa ra quyết định đầu tư sáng suốt nếu không có tất cả dữ liệu, chẳng hạn như độ lệch giá.
Bạn có thể áp dụng các công cụ DeFiLlama để tra cứu các chuỗi phổ biến và dùng thử các ứng dụng DeFi được xây dựng trên chúng.
Câu hỏi thường gặp
Có bất kỳ lựa chọn thay thế DefiLlama nào không?
DeFiLlama có nhiều đối thủ cạnh tranh, chẳng hạn như CoinMarketCap, CoinGecko, DappRader, v.v. Để có được dữ liệu chính xác nhất, chúng tôi khuyên bạn nên sử dụng kết hợp các nguồn dữ liệu từ DeFiLlama và các đối thủ cạnh tranh.
Bạn cũng có thể sử dụng phần mềm như DeBank -Nhiệm vụ của DeBank là tạo cầu nối giữa người dùng, công nghệ DeFi và các dịch vụ tài chính; Ape Board – họ hỗ trợ Ethereum, Binance Smart Chain, Terra, Solana, Binance Exchange và Polygon; DeFi Pulse, v.v., để xem danh sách DeFi bao gồm các tài nguyên tốt nhất trong DeFi, đồng thời theo dõi và hiển thị tất cả các hoạt động DeFi của bạn trên nhiều chuỗi.
DefiLlama tích hợp với những ứng dụng hoặc dịch vụ nào khác?
DefiLlama tích hợp với Aave, Arbitrum, Avalanche, BNB Chain, Celo, CoinGecko, Ethereum, Fantom, Fuse, Harmony, Instadapp, Polygon (Matic), Solana, SushiSwap, Terra và Uniswap.
DefiLlama có API tích hợp không?
Có, DefiLlama cung cấp quyền truy cập API. Các nhà phát triển có thể sử dụng API của họ để tích hợp các số liệu thống kê chính trên trang web của họ và giới thiệu sự phát triển của bối cảnh DeFi.