Tài chính phi tập trung (DeFi) vẫn là một trong những lĩnh vực phát triển nhanh nhất trong thế giới tiền điện tử và blockchain sau khi xuất hiện lần đầu tiên trên thị trường vào năm 2020. Sự phát triển của DeFi là một trong những “thủ phạm” chính cho các cuộc đấu tranh hiện đang phải đối mặt bởi chuỗi khối Ethereum, với việc người dùng phải trả phí cắt cổ cho các giao dịch DeFi của họ. Với việc người dùng đang tìm kiếm các giải pháp thay thế hiệu quả hơn, mộthttps://dautukiemtien.vn/ hệ sinh thái DeFi đa chuỗi đã được thành lập nhờ các blockchain như Binance Smart Chain , Solana và Avalanche .
Venus là một giao thức thị trường tiền tệ phi tập trung cho phép người nắm giữ tiền điện tử kiếm được lãi suất từ tiền điện tử của họ và người vay tiếp cận tính thanh khoản. Venus được triển khai trên Binance Smart Chain, một nền tảng blockchain đã thu hút một lượng lớn người dùng nhờ các giao dịch nhanh chóng và hiệu quả. Thông qua giao thức Venus, người dùng cũng có thể kiếm tiền ổn định bằng cách cung cấp tiền điện tử làm tài sản thế chấp. Do đó, về cơ bản, Venus kết hợp chức năng của Compound và MakerDAO thành một giao thức trên chuỗi khối Binance Smart Chain.
Lãi suất cho vay và đi vay tiền điện tử trên Venus được xác định bởi cung và cầu. Như thường lệ với hoạt động cho vay tài sản tiền điện tử, các stablecoin thường cung cấp lãi suất cao nhất cho người vay. Tuy nhiên, điều này có thể thay đổi do các sự kiện thị trường quan trọng. Ví dụ: lãi suất cho BNB có thể tăng mạnh khi Binance tổ chức một đợt bán mã thông báo Binance Launchpad , điều này thường thúc đẩy nhu cầu về BNB.
Một thực tế thú vị là Venus đã ra mắt lần đầu tiên vào tháng 10 năm 2020 thông qua Binance Launchpool, nơi người dùng có thể kiếm được mã thông báo XVS của giao thức bằng cách đặt cược BNB, BUSD và SXP. Bây giờ chúng ta đã biết một số thông tin cơ bản về dự án, hãy cùng đi qua phần giải thích nhanh về cách thức hoạt động của giao thức Venus.
Venus hoạt động như thế nào?
Khi bạn cung cấp (ký gửi) tiền điện tử cho giao thức Venus, bạn sẽ nhận được vTokens đại diện cho tài sản thế chấp cơ bản. Khi người dùng muốn rút tài sản thế chấp của họ, vTokens tương ứng sẽ bị đốt cháy. vTokens có thể được sử dụng giống như bất kỳ mã thông báo nào khác trên Binance Smart Chain, nhưng trong hầu hết các trường hợp, bạn sẽ muốn chỉ cần giữ chúng trong ví của mình để tránh các biến chứng.
Người dùng muốn vay tiền điện tử từ giao thức Venus trước tiên phải cung cấp tài sản thế chấp. Venus yêu cầu thanh toán quá mức và người dùng có thể vay tới 75% giá trị tài sản thế chấp của họ (tỷ lệ tài sản thế chấp thay đổi tùy thuộc vào loại tiền điện tử cụ thể).
Ở đây, điều quan trọng là phải nói thêm một vài lời về vTokens, vốn là cốt lõi của cách thức hoạt động của giao thức Venus. Mỗi loại tiền điện tử được Venus hỗ trợ đều có một vToken tương ứng. Người dùng cung cấp tiền điện tử cho giao thức kiếm tiền lãi bằng cách giữ vTokens tương ứng. Tỷ giá hối đoái giữa tiền điện tử ban đầu và vToken tương ứng thay đổi theo thời gian (có lợi cho vTokens) để phản ánh lãi suất mà người cho vay kiếm được. Khi bạn muốn rút tiền điện tử bạn đã cung cấp, bạn đổi vTokens của mình và nhận được một lượng tiền điện tử lớn hơn số tiền bạn đã gửi ban đầu. Số tiền bạn nhận được sẽ phụ thuộc vào lãi suất và khoảng thời gian bạn giữ vTokens của mình.
Các tài sản chính trong hệ sinh thái Venus
Bây giờ, chúng ta hãy xem xét các tài sản tiền điện tử tạo nên hệ sinh thái Venus. Chúng tôi sẽ xem xét các tài sản mà bạn có thể cho vay và mượn thông qua chính giao thức, đồng thời dành sự quan tâm đặc biệt cho XVS và VAI.
Venus hỗ trợ bao nhiêu tài sản?
Tại thời điểm viết bài, Venus hỗ trợ cho vay và cho vay hơn 20 loại tiền điện tử khác nhau. Tất nhiên, giao thức hỗ trợ các tài sản gốc chính của Binance Smart Chain như BNB, SXP và CAKE. Nhờ các mã thông báo được bao bọc, Venus cũng hỗ trợ các đồng tiền như BTC, ETH, XRP và các tài sản tiền điện tử quan trọng khác. Dưới đây là một vài ví dụ về các loại tiền điện tử được hỗ trợ bởi giao thức Venus:
- Bitcoin
- Ethereum
- Binance Coin
- Tether
- Cardano
- Tiền USD
- XRP
- Polkadot
- Binance USD
- Litecoin LTC, -15,31%
Mã thông báo quản trị XVS
XVS là mã thông báo quản trị của giao thức Venus. Người nắm giữ mã thông báo có thể tham gia vào quá trình ra quyết định đối với các thông số quan trọng nhất của nền tảng Venus, chẳng hạn như phí, các loại tài sản thế chấp được hỗ trợ, triển khai các tính năng mới, v.v. Chủ sở hữu XVS có thể tham gia quản trị trực tiếp hoặc ủy quyền quyền biểu quyết liên quan đến mã thông báo của họ cho một đại biểu mà họ tin tưởng để đưa ra các quyết định quản trị hợp lý. Người dùng có thể mua XVS trên thị trường mở hoặc kiếm chúng làm phần thưởng khi sử dụng giao thức Venus.
20% nguồn cung cấp mã thông báo XVS đã được phân phối cho những người tham gia chương trình Venus Launchpool trên sàn giao dịch tiền điện tử Binance. 79% nguồn cung được dành cho khai thác hệ sinh thái, về cơ bản có nghĩa là thưởng cho người dùng tương tác với giao thức. 1% còn lại được dành để hỗ trợ hệ sinh thái Chuỗi thông minh Binance.
Đồng ổn định phi tập trung VAI
Một khía cạnh quan trọng của Venus là VAI , một loại tiền ổn định phi tập trung mà người dùng có thể đúc và mua lại thông qua giao thức. VAI được thiết kế để duy trì mức chốt $ 1 và được thế chấp bằng tài sản tiền điện tử.
Người dùng có thể sử dụng VAI bằng cách sử dụng vTokens nhận được từ giao thức Venus làm tài sản thế chấp. Tối đa 50% giá trị mà người dùng có trên giao thức ở dạng vTokens có thể được sử dụng để đúc tiền ổn định VAI. Bằng cách gửi các stablecoin VAI vào Venus Vault, người dùng cũng có thể kiếm được tiền lãi từ số tiền mà họ nắm giữ.
VAI hoạt động theo cách tương tự như DAI, đồng ổn định phi tập trung phổ biến nhất trên chuỗi khối Ethereum. Ưu điểm chính của nó là cung cấp tùy chọn stablecoin phi tập trung cho người dùng Binance Smart Chain, cũng như khả năng tích hợp liền mạch với giao thức Venus.
Sử dụng Venus thông qua giao diện app.venus.io
Giao thức Venus hoạt động hoàn toàn trên blockchain, nhưng hầu hết người dùng sẽ tương tác với nó thông qua GUI (trang web người dùng đồ họa), cung cấp trải nghiệm người dùng giống như một trang web bình thường. Giao diện được sử dụng rộng rãi nhất để tương tác với giao thức Venus là app.venus.io , cho phép truy cập vào tất cả các tính năng chính của giao thức Venus. Giao diện này hỗ trợ các tùy chọn ví tiền điện tử phổ biến như MetaMask, Trust Wallet, WalletConnect và Binance Chain Wallet.
Thông qua app.venus.io, người dùng có thể có cái nhìn tổng quan đầy đủ về các thị trường của giao thức Venus. Bạn có thể tìm nguồn cung cấp hiện tại và mượn APY cho tất cả các tài sản được hỗ trợ bởi giao thức, các đề xuất quản trị tích cực, phân phối phần thưởng XVS, v.v. Trước khi bắt đầu sử dụng giao thức Venus, bạn cần có một số BNB trong ví để thanh toán phí gas.
Dưới đây là các phần chính của giao diện app.venus.io:
- Bảng điều khiển – Cung cấp tổng quan về các điều kiện thị trường trên giao thức Venus, cũng như số dư của người dùng, tín dụng khả dụng và hạn mức vay. Sau khi kết nối ví của họ, người dùng có thể bắt đầu cho vay và mượn từ giao thức Venus trong phần này. Thông qua Trang tổng quan, người dùng cũng có thể rút tiền ổn định VAI hoặc trả lại tiền ổn định VAI mà họ đã vay từ giao thức.
- Bình chọn – Người dùng đã khóa mã thông báo XVS của họ trong kho XVS có thể sử dụng phần này để bỏ phiếu cho các đề xuất quản trị giao thức Venus.
- Thị trường – Thông tin chi tiết về thị trường cung và vay trên giao thức Venus.
- Vault – Trong phần này, người dùng có thể đặt cược mã thông báo VAI hoặc XVS của họ để kiếm thêm phần thưởng XVS.
- Lịch sử giao dịch – Tổng quan về các giao dịch blockchain quan trọng nhất liên quan đến giao thức Venus.
Điều quan trọng cần nhớ là không có cách nào được gọi là cách kiếm lợi nhuận không có rủi ro và điều này đặc biệt đúng trong thị trường tiền điện tử có nhiều biến động. Khi sử dụng giao thức Venus, điều quan trọng là phải theo dõi Hạn mức Vay của bạn. Nếu Số dư Đi vay của bạn vượt quá giới hạn này, vị thế của bạn có thể bị thanh lý, một phần hoặc toàn bộ. Khi khoản vay của bạn được thanh lý, bạn sẽ không mất toàn bộ tài sản thế chấp – thay vào đó, về cơ bản bạn sẽ phải trả một khoản phí cho người thanh lý.
Bạn phải đặc biệt cẩn thận với việc quản lý vị thế của mình nếu tiền điện tử mà bạn cung cấp làm tài sản thế chấp đang nhanh chóng mất giá hoặc tiền điện tử bạn vay đang tăng giá nhanh chóng.
Kết luận
Venus là một trong những giao thức tài chính phi tập trung hàng đầu trên chuỗi khối Binance Smart Chain. Tại thời điểm viết bài (tháng 1 năm 2022), chỉ PancakeSwap có TVL cao hơn (tổng giá trị bị khóa). Dự án đã đạt được thành công khi kết hợp thành công chức năng của Compound và Maker, mang đến cho người dùng giải pháp một cửa cho các nhu cầu DeFi quan trọng nhất của họ. Nếu bạn muốn biết thêm thông tin chi tiết về cách thức hoạt động của giao thức Venus, bạn có thể xem whitepaper của Venus hoặc trang tài liệu kỹ thuật của dự án.
