Qtrade là một trong những nền tảng môi giới chiết khấu hàng đầu ở Canada. Các nhà đầu tư tự định hướng ở Canada có quyền truy cập vào một số tài khoản môi giới trực tuyến mà họ có thể sử dụng để mua và bán cổ phiếu , ETF, quyền chọn và các chứng khoán đầu tư khác.
Các nền tảng này được cung cấp bởi các ngân hàng lớn như TD Direct Investment và BMO InvestorLine, và các công ty môi giới độc lập như Questrade, Wealthsimple Trade và Qtrade. Quản lý danh mục đầu tư của riêng bạn có nhiều lợi ích bao gồm cơ hội tiết kiệm phí đầu tư, tối đa hóa lợi nhuận của bạn và chiếm lĩnh vị trí lái xe. Nó cũng sẽ đi kèm với thách thức đó là rủi ro cao.
Bài đánh giá về Đầu tư Trực tiếp Qtrade này bao gồm các tính năng chính, ưu và nhược điểm, phí, độ an toàn và cách nó so sánh với các nền tảng giao dịch chứng khoán khác ở Canada .
Qtrade là gì?
Qtrade là một dịch vụ môi giới trực tuyến có trụ sở tại Vancouver. Nó là một bộ phận của Credential Qtrade Securities Inc; và một phần của Aviso Wealth.
Aviso Wealth là một trong những công ty quản lý tài sản lớn nhất Canada. Nó cung cấp dịch vụ quản lý tài sản cho hơn 150 công đoàn tín dụng và tổ chức tài chính và được hỗ trợ bởi tập đoàn Desjardins.
Qtrade đã giành được nhiều giải thưởng trong nhiều năm và được đánh giá là một trong những nền tảng môi giới trực tuyến tốt nhất Canada.
Ngoài giao diện web, bạn có thể sử dụng ứng dụng Qtrade để giao dịch trên các thiết bị Android và iOS.
Các nhà đầu tư đang tìm kiếm lời khuyên đầu tư có thể truy cập dịch vụ này bằng cách sử dụng Qtrade Advisor, một bộ phận của Credential Qtrade Securities Inc.
Cách đầu tư với Qtrade
Qtrade cung cấp nhiều lựa chọn sản phẩm và tài khoản đầu tư cho các nhà đầu tư tự định hướng.
Các lựa chọn đầu tư bao gồm:
Cổ phiếu: Bạn có quyền truy cập vào cổ phiếu được giao dịch trên các sàn giao dịch của Canada và Hoa Kỳ, cũng như cổ phiếu không kê đơn, quyền và chứng quyền.
Quỹ giao dịch trao đổi (ETF): Bạn có thể giao dịch hàng trăm ETF được liệt kê trên các sàn giao dịch của Canada và Hoa Kỳ và từ các nhà cung cấp bao gồm iShares (BlackRock), Vanguard , Horizons và Desjardins.
Quỹ tương hỗ: Hàng nghìn quỹ tương hỗ có sẵn trên nền tảng.
Trái phiếu: Bao gồm trái phiếu chính phủ và công ty, và các tài sản có thu nhập cố định khác như thương phiếu, phiếu giảm giá và tín phiếu kho bạc.
Giấy chứng nhận đầu tư đảm bảo (GIC) : Dễ dàng đầu tư vào tiền gửi có kỳ hạn và GIC với kỳ hạn và lãi suất khác nhau.
Quyền chọn : Các nhà đầu tư có kinh nghiệm có thể đặt các giao dịch quyền chọn khác nhau.
Vấn đề mới : Nếu bạn quan tâm đến các đợt phát hành lần đầu ra công chúng (IPO) và các đợt chào bán thứ cấp, chúng sẽ được cung cấp bởi Qtrade.
Tài khoản Qtrade
Bạn có thể lựa chọn nhiều loại tài khoản đầu tư khác nhau tùy theo nhu cầu của mình.
Các tài khoản cá nhân được cung cấp bao gồm tài khoản cá nhân và tài khoản chịu thuế chung và các tài khoản đã đăng ký như RRSP, TFSA, LIRA , RESP, RRIF, LIF, tiền mặt và tài khoản ký quỹ.
Các tài khoản đầu tư của công ty và doanh nghiệp có sẵn cho các câu lạc bộ đầu tư, quỹ tín thác, bất động sản, tổ chức tôn giáo, xã hội, v.v.
Một lợi ích của nền tảng này là bạn có thể giao dịch bằng đô la Canada hoặc đô la Mỹ và có thể tránh phải trả phí chuyển đổi tiền tệ.
Phí Qtrade
Phí giao dịch và hoa hồng bạn phải chịu trên Qtrade cao so với các đối thủ cạnh tranh không có hoa hồng như Wealthsimple Trade .
Điều đó nói lên rằng, hoa hồng giao dịch của nó rất cạnh tranh khi so sánh với các công ty môi giới ngân hàng lớn như TD Direct Investment và RBC Direct Investment.
Qtrade cung cấp chiết khấu cho các nhà giao dịch tích cực thực hiện 150 giao dịch trở lên mỗi quý. Bạn cũng có thể được chiết khấu hoa hồng nếu số dư đầu tư của bạn trên nền tảng này ít nhất là 500.000 đô la thông qua chương trình Investor Plus của họ.
Phí giao dịch tiêu chuẩn trên nền tảng là:
Phí tiêu chuẩn | Nhà giao dịch đang hoạt động | |
Hàng tồn kho | $ 8,75 / giao dịch | $ 6,95 / giao dịch |
ETF | $ 8,75 / giao dịch; một số miễn phí | $ 6,95 / giao dịch |
Quỹ tương hỗ | Rảnh rỗi | Rảnh rỗi |
Tùy chọn | $ 8,75 + $ 1,25 / hợp đồng | $ 6,95 + $ 1,25 / hợp đồng |
Thu nhập cố định | 1 đô la cho mỗi 1.000 đô la mệnh giá (tối thiểu 24,99 đô la; tối đa 250 đô la) | 1 đô la cho mỗi 1.000 đô la mệnh giá (tối thiểu 24,99 đô la; tối đa 250 đô la) |
Các nhà đầu tư trẻ trong độ tuổi từ 18 đến 30 thêm ít nhất 50 đô la vào tài khoản của họ mỗi tháng, được chiết khấu 1 đô la cho các giao dịch cổ phiếu và ETF (tức là 7,75 đô la / giao dịch). Phí quản lý hàng quý cũng được miễn.
Nếu bạn nắm giữ một quỹ tương hỗ trong vòng ít hơn 90 ngày trước khi bán hoặc chuyển đổi nó, một khoản phí 1% (tối thiểu $ 45) có thể được áp dụng.
Các giao dịch cổ phiếu và quyền chọn qua điện thoại được thực hiện với sự hỗ trợ của đại diện Qtrade phải chịu các khoản hoa hồng sau:
Giá cổ phiếu | Hoa hồng giao dịch chứng khoán | Giá tùy chọn | Hoa hồng giao dịch quyền chọn |
0,00 USD – 0,245 USD | 2% giá trị gốc | $ 0,00 – $ 1,00 | $ 30 + $ 1,00 / hợp đồng |
$ 0,25 – $ 1,00 | $ 30 + 5 cent / cổ phiếu | 1,01 đô la – 2,00 đô la | $ 30 + $ 1,50 / hợp đồng |
1,01 đô la – 2,00 đô la | $ 30 + 2 xu / cổ phiếu | $ 2,01 – $ 3,00 | $ 30 + $ 2,00 / hợp đồng |
$ 2,01 – $ 5,00 | $ 30 + 3 cent / cổ phiếu | $ 3,01 – $ 4,00 | $ 30 + $ 2,50 / hợp đồng |
$ 5,01 – $ 10,00 | $ 30 + 4 xu / cổ phiếu | $ 4,01 – $ 5,00 | $ 30 + $ 3,00 / hợp đồng |
$ 10,01 – $ 20,00 | $ 30 + 5 cent / cổ phiếu | $ 5,01 trở lên | $ 30 + $ 3,50 / hợp đồng |
$ 20,01 trở lên | $ 30 + 6 xu / cổ phiếu | – | – |
Ngoài phí giao dịch, Qtrade có các phí tài khoản sau mà bạn cần lưu ý:
- Phí quản lý tài khoản hàng quý 25 đô la áp dụng cho các tài khoản có tài sản dưới 25.000 đô la. Phí này được miễn nếu bạn đủ điều kiện là “Nhà đầu tư trẻ” hoặc thiết lập một khoản tiền gửi định kỳ ít nhất $ 100 / tháng
- Các tài khoản bị đóng trong năm đầu tiên kể từ khi mở phải trả phí 100 đô la
- Khoản phí $ 150 được tính khi bạn chuyển tài khoản của mình sang các tổ chức tài chính khác
- Các tài khoản đã đăng ký bằng đô la Mỹ trả 15 đô la Mỹ mỗi quý
- Sao kê tài khoản giấy: $ 6 / quý
- Giấy xác nhận giao dịch: $ 2,50 / giao dịch
Qtrade ETF miễn phí
Qtrade cung cấp giao dịch miễn phí hoa hồng trên hơn 100 ETF.
Khi bạn mua hoặc bán bất kỳ ETF nào trong số này, bạn không phải trả hoa hồng. Đủ điều kiện để giao dịch ETF miễn phí trên Qtrade là một chút phức tạp, vì bạn phải thực hiện một đơn đặt hàng tối thiểu là 1.000 đô la.
Yêu cầu này có khả năng loại bỏ các nhà đầu tư mới, những người sẽ được hưởng lợi nhiều nhất từ phí giao dịch hoặc phí giao dịch từ thấp đến không có hoa hồng.
Bạn cũng phải giữ ETF đủ điều kiện trong ít nhất một ngày làm việc và đăng ký tài liệu điện tử.
Nền tảng giao dịch Qtrade
Qtrade cung cấp một nền tảng giao dịch dựa trên web mà bạn có thể truy cập trên máy tính hoặc điện thoại thông minh của mình. Nó cũng có một ứng dụng iOS và Android chuyên dụng.
Nền tảng giao dịch có các công cụ sàng lọc mà bạn có thể sử dụng để lọc cổ phiếu, quỹ tương hỗ và ETF dựa trên các tiêu chí đã đặt.
Bạn có thể truy cập các công cụ phân tích kỹ thuật cũng như nghiên cứu các nguyên tắc cơ bản cho các loại chứng khoán khác nhau.
Ba trong số các công cụ phân tích danh mục đầu tư hàng đầu của nó bao gồm:
Điểm danh mục đầu tư: Công cụ này đánh giá hồ sơ rủi ro của danh mục đầu tư của bạn dựa trên sự đa dạng hóa, hiệu suất, phí, thu nhập và bảo vệ giảm giá của nó.
Trình mô phỏng danh mục đầu tư: Bạn có thể sử dụng công cụ này để kiểm tra các chiến lược và ý tưởng đầu tư trước khi cam kết tài trợ.
Trình tạo danh mục đầu tư: Công cụ này giúp bạn tạo danh mục đầu tư ETF dựa trên sở thích của bạn.
Nếu bạn muốn dùng thử nền tảng Qtrade trước khi cam kết, họ cung cấp tài khoản dùng thử trong tối đa 30 ngày.
Qrade Tài khoản Mới Khuyến mãi
Trong thời gian giới hạn, bạn có thể nhận được tiền mặt lên tới 2.000 đô la khi nạp tiền hoặc chuyển tài khoản mới ít nhất 15.000 đô la. Ưu đãi này áp dụng cho đến ngày 1 tháng 3 năm 2022.
Tài khoản cấp vốn | Hoàn lại tiền |
15.000 USD – 49.999 USD | $ 50 |
50.000 USD – 99.999 USD | $ 100 |
100.000 USD – 24.999 USD | $ 200 |
250.000 USD – 999.999 USD | $ 400 |
1.000.000 USD – 1.999.999 USD | 1.500 đô la |
2.000.000 USD trở lên | 2.000 đô la |
Ngoài ra, bạn cũng có thể nhận được khoản tiền thưởng $ 50 khi mở tài khoản đăng ký mới (RRSP, TFSA, RESP hoặc RRIF) và thiết lập các khoản đóng góp hàng tháng được ủy quyền trước ít nhất là $ 200.
Ưu đãi này cũng được áp dụng cho đến ngày 1 tháng 3 năm 2022.
Qtrade có an toàn không?
Qtrade là một bộ phận của Credential Qtrade Securities Inc., được quản lý bởi Tổ chức Quản lý Công nghiệp Đầu tư của Canada (IIROC). Nó cũng là một thành viên của Quỹ Bảo vệ Nhà đầu tư Canada (CIPF).
Tư cách thành viên CIPF có nghĩa là chứng khoán trong tài khoản của bạn được bảo vệ khỏi khả năng mất khả năng thanh toán lên đến 1 triệu đô la.
Nền tảng Qtrade sử dụng mã hóa 256-bit để bảo vệ dữ liệu của bạn.
Nếu bạn phải chịu tổn thất trong tài khoản của mình do hoạt động môi giới trực tuyến trái phép trong tài khoản Qtrade của mình, Qtrade sẽ hoàn trả 100% (áp dụng các điều khoản và điều kiện).
Ưu và nhược điểm của Qtrade
Lợi ích và nhược điểm của nền tảng đầu tư Qtrade là:
Ưu điểm
- Qtrade hoàn trả phí chuyển khoản lên tới 150 đô la khi bạn chuyển tài sản từ 15.000 đô la trở lên
- Nó cung cấp quyền truy cập vào các công cụ quản lý danh mục đầu tư sáng tạo
- Nó cung cấp nhiều loại sản phẩm và loại tài khoản
- Nó được xếp hạng tốt cho dịch vụ khách hàng và hỗ trợ của nó
- Nó cung cấp tài khoản đô la Canada và đô la Mỹ
- Khuyến mại 50 giao dịch miễn phí khi bạn đáp ứng các yêu cầu về tính đủ điều kiện
Nhược điểm
- Hoa hồng giao dịch của Qtrade ở mức trung bình và bạn có thể tìm thấy các lựa chọn thay thế rẻ hơn hoặc miễn phí ở những nơi khác
- Mặc dù nó cung cấp hơn 100 ETF miễn phí, nhưng bạn cần giao dịch ít nhất 1.000 đô la để tận dụng lợi thế
- Không có phần thưởng đăng ký cho khách hàng mới
- Phí duy trì tài khoản $ 25 hàng quý làm tăng chi phí đầu tư của bạn nếu bạn có số dư tài khoản khiêm tốn
Qtrade v. Questrade so với Wealthsimple Trade
Các nền tảng môi giới độc lập này có ưu và nhược điểm của chúng. Xem cách họ so sánh trong bảng dưới đây:
Qtrade | Questrade | Wealthsimple Trade | |
---|---|---|---|
Cổ phiếu và phí giao dịch ETF | $ 8,75 / giao dịch | $ 4,95 – $ 9,95 / giao dịch | $ 0 / giao dịch |
Tùy chọn / hợp đồng | $ 8,75 + $ 1,25 | $ 9,95 + $ 1 | N / A |
ETF miễn hoa hồng | Hơn 100 ETF miễn phí | Tất cả các giao dịch mua ETF đều miễn phí | Giao dịch ETF miễn phí |
Chiết khấu phí giao dịch tiêu chuẩn (cổ phiếu / ETF) | $ 6,95 / giao dịch cho các nhà giao dịch tích cực | $ 4,95 / giao dịch cho các nhà giao dịch tích cực | Không có hoa hồng giao dịch |
Các loại tài khoản | TFSA, RRSP, RESP, LIRA, LIF, lợi nhuận, tài khoản công ty | TFSA, RRSP, RESP, LRSP, LIRA, RRIF, LIF, ký quỹ, công ty, tiền mặt, quan hệ đối tác | RRSP, TFSA, cá nhân không đăng ký |
Đầu tư tối thiểu | $ 0 | 1.000 đô la | $ 0 |
Phí bảo trì | 25 đô la / quý nếu số dư dưới 25.000 đô la | Không có | Không có |
Nền tảng | Ứng dụng web và di động | Ứng dụng web và di động | Ứng dụng di động và web |
Miễn phí chuyển khoản? | Lên đến $ 150 hoặc chuyển khoản $ 15.000 trở lên | Lên đến $ 150 cho mỗi tài khoản | Lên đến $ 150 khi chuyển từ $ 5.000 trở lên |
Khuyến mãi | Hoàn tiền lên đến 2.000 đô la | Nhận 50 đô la giao dịch miễn phí khi bạn nạp tiền vào tài khoản của mình với ít nhất 1.000 đô la | Nhận 50 đô la tiền mặt thưởng khi bạn giao dịch ít nhất 150 đô la |
Nộp đơn | Đăng ký | Đăng ký | Đăng ký |
Nhận xét | _ | Đánh giá questrade | Đánh giá của Wealthsimple Trade |
Câu hỏi thường gặp
Qtrade và Questrade có giống nhau không?
Không, Questrade và Qtrade Investor là các thực thể riêng biệt hoạt động riêng lẻ; họ không cùng một công ty. Questrade là lựa chọn tốt hơn cho các nhà giao dịch hoạt động trong ngày cần các nền tảng giao dịch tiên tiến. Qtrade Investor dành cho các nhà đầu tư trung và dài hạn không giao dịch hàng ngày.
Mất bao lâu để mở một tài khoản Qtrade?
Qtrade Investor mất từ hai đến ba ngày làm việc để mở tài khoản của bạn. Nếu đó là thời điểm bận rộn trong năm, bạn có thể phải đợi tối đa bảy ngày làm việc để được phê duyệt tài khoản của mình. Nếu bạn mắc lỗi trong đơn đăng ký của mình, nhóm Qtrade yêu cầu liên hệ với bạn để xác nhận, dẫn đến việc phê duyệt tài khoản của bạn bị chậm trễ.
Làm cách nào để đóng tài khoản Qtrade của tôi?
Nếu bạn muốn đóng tài khoản Nhà đầu tư Qtrade của mình, bạn cần đảm bảo rằng bạn rút tất cả tiền của mình, không để lại tài sản hoặc tiền mặt trong tài khoản của bạn. Sau khi hoàn tất việc rút tiền, hãy liên hệ với bộ phận hỗ trợ khách hàng tại customerupport@qtrade.ca để đóng tài khoản của bạn.
Đầu tư tối thiểu khi mở tài khoản là bao nhiêu?
Qtrade Investor không có tài khoản tối thiểu. Bạn có tùy chọn giao dịch bằng CAD hoặc USD, tùy thuộc vào sở thích của bạn.
Tại sao Qtrade cần SIN của tôi?
Qtrade yêu cầu SIN của bạn để chứng minh danh tính của bạn khi mở tài khoản. Họ không kiểm tra tín dụng của bạn khi đăng ký.
Qtrade có Tài khoản Tiết kiệm Miễn thuế (TFSA) và Kế hoạch Tiết kiệm Hưu trí (RRSP) không?
Đ: Có, Qtrade Investor cung cấp tài khoản TFSA và RRSP của bạn. Bạn có thể giao dịch bằng cả hai và một tài khoản ký quỹ hoặc tiền mặt.
Mất bao lâu để rút tiền từ Qtrade?
Sau khi Qtrade nhận được yêu cầu rút tiền của bạn, có thể mất đến 10 ngày làm việc để số tiền được phản ánh trong tài khoản ngân hàng được chỉ định của bạn.
Qtrade có cho ký quỹ không?
Có, Qtrade Investor cung cấp cho bạn ký quỹ trên các sàn giao dịch chứng khoán của Canada và Hoa Kỳ, nhưng không có ký quỹ đối với TSX Venture, NEO, cổ phiếu CSE, OTCBB hoặc trang tính màu hồng.