Trong thị trường tiền điện tử, năm 2021 là một năm cực kỳ mạnh mẽ đối với các blockchain lớp 1. Các tài sản gốc của các blockchain như Solana , Avalanche , Fantom và Harmony đã chứng kiến sự tăng trưởng bùng nổ, điều này được thúc đẩy phần lớn bởi cuộc đấu tranh của Ethereum với sự tắc nghẽn. Người dùng nhận ra rằng họ có thể đạt được nhiều điều hơn nếu họ không phải trả phí cắt cổ cho mỗi giao dịch và các nhà phát triển DeFi đã khai thác nhu cầu này bằng cách tung ra các giao thức trên blockchain ngoài Ethereum.
BENQI là gì?
BENQI là một giao thức thị trường thanh khoản trên chuỗi khối Avalanche cho phép người dùng vay và cho vay tài sản tiền điện tử của họ theo cách phi tập trung. Người cho vay kiếm được tiền lãi để đổi lấy việc cung cấp tính thanh khoản, làm cho BENQI trở thành một lựa chọn hấp dẫn để kiếm lợi nhuận từ việc nắm giữ tiền điện tử. Theo đặc tính của DeFi, BENQI là không giám sát, có nghĩa là người dùng giữ quyền kiểm soát các khóa riêng tư của họ trong khi sử dụng giao thức.
BENQI được ra mắt vào tháng 8 năm 2021 và bắt đầu tăng trưởng nhanh chóng. Để cung cấp bối cảnh tốt hơn về mức độ lớn của BENQI, chúng tôi có thể chỉ ra rằng tại thời điểm viết bài, có 3,9 tỷ đô la tài sản được cung cấp cho giao thức và 2,2 tỷ đô la tài sản được vay từ nó.
Một trong những lý do tại sao BENQI có thể phát triển nhanh chóng như vậy là vì nó là giao thức thị trường thanh khoản đầu tiên ra mắt trên nền tảng Avalanche. Vì cho vay và đi vay là một phần quan trọng của DeFi nên việc ra mắt BENQI đã giúp khởi động thị trường DeFi trên Avalanche.
Bằng cách sử dụng chuỗi khối Avalanche, BENQI được hưởng lợi từ tốc độ và phí giao dịch tương đối thấp. Avalanche ngày càng trở nên phổ biến đối với người dùng DeFi, vì nó giải quyết tình trạng tắc nghẽn và các giao dịch đắt đỏ của Ethereum, cũng như những lo ngại về tập trung hóa của Chuỗi thông minh Binance. Avalanche có thể xử lý hơn 4.500 giao dịch mỗi giây và đạt được giao dịch cuối cùng trong vòng chưa đầy 2 giây. Nó cũng tương thích với ngôn ngữ lập trình hợp đồng thông minh Solidity, có nghĩa là các nhà phát triển có thể sử dụng các công cụ phát triển Ethereum phổ biến trong khi xây dựng các hợp đồng thông minh và ứng dụng phi tập trung của họ cho Avalanche.
Tại thời điểm viết bài, BENQI hỗ trợ 8 tài sản tiền điện tử khác nhau: AVAX, USD, USDT, DAI, WBTC, WETH, LINK và QI. Tài sản phổ biến nhất giữa cả người cho vay và người đi vay hiện tại là AVAX, tài sản gốc của chuỗi khối Avalanche.
BENQI đã quản lý để thu hút một số người ủng hộ nổi tiếng như Ascensive Assets, Ava Labs, Dragonfly Capital, Mechanism Capital, Arrington XRP Capital, v.v. Nhu cầu từ các nhà đầu tư được chứng minh bằng thực tế là các đợt thu tiền hạt giống và cá nhân của BENQI đã được đăng ký quá mức gấp 3 lần.
Bây giờ chúng ta đã biết những điều cơ bản về BENQI, hãy cùng tìm hiểu một số khía cạnh quan trọng nhất của chính giao thức cũng như hệ sinh thái cũng như môi trường xung quanh nó.
BENQI hoạt động như thế nào?
Nói một cách dễ hiểu, BENQI cho phép người dùng gửi tiền điện tử của họ và kiếm tiền lãi từ khoản nắm giữ của họ hoặc vay tiền điện tử để truy cập tính thanh khoản.
Cho vay
Lãi suất mà người cho vay kiếm được không cố định, vì nó thay đổi tùy thuộc vào điều kiện thị trường – nếu người đi vay thể hiện nhiều nhu cầu đối với một tài sản cụ thể, lãi suất sẽ bắt đầu tăng, trừ khi nhiều tài sản được gửi vào giao thức để đáp ứng nhu cầu.
Sau khi người dùng gửi tài sản vào giao thức, họ sẽ nhận được một lượng “QiTokens” tương đương với tài sản mà họ đã ký gửi. Ví dụ: người dùng gửi tiền vào AVAX sẽ nhận được QiAVAX, người dùng gửi tiền USDT sẽ nhận được QiUSDT, v.v.
Các QiTokens này đại diện cho số dư mà người dùng đã cung cấp cho BENQI và chúng có thể được chuyển đổi trở lại thành mã thông báo ban đầu. Mặc dù số lượng QiTokens mà người dùng nắm giữ không thay đổi, QiTokens có thể được đổi lấy số lượng token gốc ngày càng tăng, đó là cách người cho vay kiếm được lãi suất.
BENQI không áp đặt bất kỳ giới hạn nào đối với tiền gửi, vì người dùng có thể gửi bao nhiêu tiền điện tử tùy thích. Sau khi tài sản được gửi vào BENQI, chúng có thể được rút ra bất kỳ lúc nào.
Vay
Để vay tài sản từ BENQI, trước tiên người dùng phải cung cấp một số tài sản thế chấp cho giao thức. Số lượng tài sản mà người dùng có thể vay từ BENQI tùy thuộc vào loại và số lượng tài sản thế chấp được cung cấp.
Một khía cạnh thú vị của BENQI là các khoản vay được thực hiện thông qua giao thức có thể được hoàn trả bất kỳ lúc nào, miễn là vị trí của người dùng được coi là an toàn. Độ an toàn của một vị trí được thể hiện bằng một số liệu gọi là Sức khỏe, về cơ bản phản ánh giá trị của tài sản thế chấp được cung cấp so với giá trị của tài sản đi vay. Khi Sức khỏe của người vay giảm xuống dưới 1, điều này có nghĩa là không đủ tài sản thế chấp và giao thức sẽ bắt đầu thanh lý tài sản thế chấp của người dùng theo yêu cầu.
Nếu người dùng muốn cải thiện Tình trạng của vị trí của họ, họ có thể bắt đầu hoàn trả khoản vay của mình hoặc gửi thêm tài sản thế chấp vào giao thức.
Sử dụng BENQI thông qua app.benqi.fi
Người dùng có thể tương tác với giao thức BENQI thông qua giao diện app.benqi.fi . Nó hỗ trợ 4 tùy chọn ví khác nhau, bao gồm MetaMask, Coinbase Wallet, Coin98 và WalletConnect. Giao diện phù hợp với khán giả quốc tế, vì nó hỗ trợ 8 tùy chọn ngôn ngữ khác nhau.
Trong tab “Thị trường”, người dùng có thể bắt đầu cho vay và đi vay thông qua giao thức BENQI. Sau khi chọn tài sản để ký gửi, nền tảng hiển thị các phần thông tin chính sau:
- Nguồn cung APY: Các bên cho vay lãi suất hiện đang kiếm được
- APY phân phối: Phần thưởng QI và AVAX mà người cho vay kiếm được
- Yếu tố tài sản đảm bảo: Số tiền tối đa mà người dùng có thể vay từ BENQI nếu khoản tiền gửi được sử dụng làm tài sản thế chấp
Tab “Tổng quan” cung cấp tổng quan nhanh về giao thức BENQI và rất hữu ích để nhanh chóng kiểm tra các điều kiện thị trường. Tại đây, bạn có thể xem các tài sản hiện được hỗ trợ trên BENQI, tổng thanh khoản của chúng, cũng như nguồn cung và APY vay tương ứng của chúng.
Mã thông báo QI
Mã thông báo QI (không nên nhầm lẫn với “QiTokens” mà người cho vay nhận được) là mã thông báo quản trị của giao thức BENQI. Nhóm BENQI đã quyết định triển khai phương pháp phân quyền tiến bộ, có nghĩa là họ sẽ dần dần chuyển giao quyền kiểm soát giao thức cho một DAO (tổ chức tự trị phi tập trung).
Chủ sở hữu mã thông báo QI sẽ có thể gửi và bỏ phiếu cho các đề xuất thay đổi các thông số chính trên giao thức, bao gồm tài sản được hỗ trợ, thông số rủi ro, mô hình lãi suất, chương trình khai thác thanh khoản, v.v.
QI có tổng nguồn cung là 7,2 tỷ mã thông báo, nhóm dự định phân bổ theo cách sau:
- Chương trình khai thác thanh khoản: 45%
- Bán token: 25%
- Kho bạc: 15%
- Đội ngũ: 10%
- Thanh khoản trao đổi: 5%
Điều gì mong đợi từ BENQI trong tương lai?
Cột mốc quan trọng tiếp theo trong lộ trình BENQI là “Liquid Staking”, một tính năng giúp các nhà phân phối AVAX có thể duy trì quyền truy cập vào tính thanh khoản ngay cả khi họ đang đặt cọc. BENQI có kế hoạch đạt được điều này bằng cách giới thiệu một mã thông báo được gọi là sAVAX, mã này sẽ đại diện cho các mã thông báo AVAX được đặt cọc. Thông tin chi tiết về cách tính năng đặt cược lỏng hiện vẫn chưa được biết, nhưng chúng tôi có thể mong đợi nhóm BENQI sẽ tiết lộ thêm thông tin trong những tuần tới.
Kết luận
BENQI đã cung cấp một phần cơ sở hạ tầng DeFi quan trọng cho blockchain Avalanche và đây là bằng chứng cho thấy sự tăng trưởng nhanh chóng về tính thanh khoản có sẵn trên giao thức. Dự án đã và đang đạt được động lực vững chắc, bằng chứng là những phát triển gần đây của nó.
Vào tháng 11 năm 2021, mã thông báo QI được niêm yết trên Binance , sàn giao dịch tiền điện tử lớn nhất thế giới theo khối lượng giao dịch. Mã thông báo cũng được giới thiệu trên chương trình Binance Launchpool, nơi người dùng có thể kiếm được mã thông báo QI bằng cách đặt cược BNB, AVAX hoặc BUSD.
Gần đây, giao diện app.benqi.fi đã thêm phần “Tài sản cầu nối”, đây là một cải tiến tốt cho trải nghiệm người dùng. Thông qua phần này của giao diện, người dùng quan tâm đến việc kết nối các mã thông báo từ các blockchain khác với Avalanche có thể lựa chọn giữa các giải pháp hàng đầu hiện có tại thời điểm này.
Avalanche đã tự khẳng định mình là một lựa chọn hàng đầu trong số các nền tảng lớp 1 và BENQI dường như được định vị tốt để tiếp tục trở thành một phần không thể thiếu trong hệ sinh thái DeFi của nó. Khi dự án khởi chạy tính năng đặt cược thanh khoản, giao thức BENQI sẽ mang lại nhiều tiện ích hơn nữa cho các nhà đầu tư AVAX và những người tham gia hệ sinh thái Avalanche một cách rộng rãi hơn.