Sau cơn sốt DeFi mới đây thì Aave nhanh chóng trở thành ứng cử viên sáng giá thu hút được lượng lớn các nhà đầu tư các tổ chức tham gia. Nền tảng này giúp cho người dùng dễ dàng vay và mượn tiền điện tử ngay lập tức mà không phải thông qua đơn vị thứ ba nào.
Aave được người dùng đánh giá là đồng tiền DeFi lớn nhất tính theo vốn hóa thị trường. Nếu còn thắc mắc Aave là gì? Làm thế nào để giao dịch trên nền tảng này?…. thì đừng bỏ lỡ bài viết chi tiết của dautukiemtien ngay dưới đây nhé.
>>>> Neo là gì? Mua bán và giao dịch Token NEO ở đâu?
Tổng quan về dự án Aave
- Website: https://aave.com/
- Ngày thành lập: 2017
- Người thành lập: Stani Kulechow
- Token: AAVE LEND
- Giao thức DeFi: Lending (cho vay) – mã nguồn mở, không lưu lý
- Tổng tài sản được khóa: 130 triệu USD
- Xếp hạng Defi Pulse: hạng #4 (Sau Compound, MakerDao, Synthetix)
- Đối thủ cạnh tranh: Nền tảng tập trung như của Binance Lending, Bitfinex Lending, và nền tảng phi tập trung như Compound, Nuo, ….
Aave là gì?
Aave là một giao thức mã nguồn mở và không lưu ý. Có thể hiểu một cách đơn giản, thì nền tảng này giống như một hệ thống các Lending Pools. Người dùng sẽ được tham gia nền tảng này với cả 2 vai trò: Depositors (người nạp tiền) hoặc Borrowers (người vay).
- Người nạp tiền sẽ cung cấp thanh khoản cho thị trường để kiếm thu nhập thụ động.
- Người vay có thể vay tiền theo hình thức thế chấp trên mức (vĩnh viễn) hoặc thế chấp dưới mức (thanh khoản One – Block).
Trên thực tế, đây là giao thức cho vay DeFi đầu tiên khi nó cho ra mắt Mainnet đầu tiên, đã tham gia DeFi và ra mắt cùng với Kyber, Ox Protocol, Bancor và các giao thức tài chính khác. Tên gọi của dự án này xuất phát từ tiếng Phần Lan có nghĩa là “ma”. Được chọn vì thương hiệu thu hút người dùng thông qua công nghệ phát triển cùng với trí tưởng tượng phong phú.
Đây là một giao thức cho vay phi tập trung dựa trên các hợp đồng thông minh trên nền tảng Blockchain của Ethereum. Nó cho phép người dùng thực hiện quá trình vay và cho vay được thực hiện bất kỳ lúc nào, với bất kỳ thời gian nào. Với thời gian hoàn thành là ngay lập tức, quá trình này nhanh hơn bất kỳ một tổ chức tài chính nào trên thế giới.
Lịch sử hình thành
Tiền thân của dự án này có tên gọi là ETHLend. Đây là một nền tảng cho vay được Stani Kulechow cho ra đời vào năm 2017. Vào tháng 11/2017, ETHLend tiến hành ICO và đã huy động được $600.000 khi bán ra 1 tỷ Token Lend.
Đến tháng 9/2018, ETHLend đã thay đổi thương hiệu này thành Aave nhằm mục đích tích hợp thêm sự đa dạng trong các tính năng vượt trội. Vào tháng 1/2020, dự án đã thành công mở Mainnet và nắm giữ các sản phẩm đặc sắc như: Lending, Pocket, Custody, Clearing và Gaming.
Đội ngũ phát triển
Người sáng lập ra nền tảng này là Stani Kulechov. Ông hiện kiêm luôn vị trí CEO của dự án. Ngoài ra, dự án còn được phát triển và hỗ trợ từ một đội ngũ hùng hậu gồm 17 thành viên nòng cốt như dưới đây.
Aave hoạt động như thế nào?
Dự án cho phép người dùng cho vay và mượn tiền điện tử theo cách phi tập trung và không đáng tin cậy. Nói một cách đơn giản và dễ hiểu nhất thì sẽ không có trung gian tham gia và không cần xác minh danh tính KYC hoặc chống rửa tiền (AML) khi sử dụng nền tảng này.
Tại đây, người cho vay sẽ gửi tiền của họ vào một “Pool” mà từ đó người dùng có thể vay. Mỗi Pool dành ra một tỷ lệ (%) nhỏ của tài sản làm dự trữ. Như vậy sẽ giúp bảo vệ trước bất kỳ sự biến động nào trong giao thức. Mặt khác, điều này cũng sẽ tạo sự thuận lợi cho người cho vay rút tiền của họ bất kỳ lúc nào.
Với công nghệ cốt lõi Leding Protocol, Aave bổ sung thêm những giao thức mới chuyển đổi từ người dùng cá nhân sang nhóm người đi vay hoặc cho vay. Trong đó, lãi suất sẽ được quyết định theo thuật toán.
+ Đối với người đi vay: Phụ thuộc vào chi phí tiền tệ – số tiền có sẵn trong nhóm tại một thời điểm cụ thể. Khi tiền được vay từ nhóm, số tiền có sẵn sẽ giảm đi, nhằm tăng lãi suất.
+ Đối với người cho vay, lãi suất tương ứng với tỷ lệ kiếm được. Thuật toán bảo vệ dự trữ thanh khoản để đảm bảo rút tiền bất cứ lúc nào.
Sản phẩm nổi trội của Aave
+ Aave Pocket là một trong những sản phẩm đầu tiên được dự án phát triển để phục vụ nền kinh tế, loại bỏ nhu cầu về thẻ tin dụng và phí ngân hàng. Tất cả giao dịch được thanh toán ngang hàng thực sự, được bao hàm trong một ứng dụng.
+ ETHLend: là thị trường tài chính phi tập trung cho các khoản vay được hỗ trợ bằng tài sản kỹ thuật số ngang hàng hoạt động trên Blockchain Etherem bằng Smart Contract. Sản phẩm này giải quyết thách thức thanh khoản là nghèo tiền mặt nhưng giàu tiền điện tử.
+ Aave Lending: là một giải pháp chìa khóa trao tay cho thị trường vay hỗ trợ tài sản số. Chúng giải quyết các vấn đề tuân theo lưu trữ tài sản kỹ thuật số và quản lý khoản vay được hỗ trợ bằng tài sản số cho các chủ nợ. Bên cạnh đó, nó còn chăm sóc lưu trữ tài sản thế chấp an toàn nữa.
+ Aave Custody: được thiết kế cho các nhà đầu tư, tổ chức hoặc tư nhân. Chúng lưu trữ khóa riêng bằng cách tuân theo các tiêu chuẩn bảo mật cao nhất và sáng tạo nhất. Nguồn tiền tại đây có thể được chuyển vào và ra khỏi nơi hàng ngày.
+ Aave Clearning là dịch vụ thanh toán tiền điện tử không cần kê đơn dành cho nhà đầu tư, tổ chức, doanh nghiệp. Nền tảng cung cấp cho người dùng giao diện kết nối với API dễ sử dụng.
+ Aave Gaming là một Studio trò chơi sáng tạo tập trung vào việc tạo ra trải nghiệm trò chơi mới thông qua việc sử dụng Blockchain, hợp đồng thông minh.
Token Aave là gì?
Aave là Token ERC20 và cũng là Unity/Distrubitions Token của nền tảng này. Chúng được chuyển đổi từ LEND sang AAVE với tỷ lệ 100:1. Chúng có các chức năng phổ biến như:
- Burn Token: Chúng được Burn dựa trên khoản phí thu được từ nền tảng.
- Governance: Đề xuất, bỏ phiếu hoặc quyết định những tính năng, tài sản mới của nền tảng.
- Dùng để trả phí: Aave Owners có thể trả phí bằng AAVE Token để được xem kỹ hơn về các khoản vay trước khi chúng được công khai.
- Các quyền lợi ưu tiền: Sử dụng Token này để thế chấp, giảm phí hoặc vay nhiều hơn mức bình thường.
Tỷ lệ phân bổ token AAVE được chia sẻ cụ thể trong hình dưới đây:
Bạn có thể kiếm token AAVE bằng 3 cách sau:
- Liquidity Mining: Nhận phần thưởng khi cung cấp tính thanh khoản tạo ra thị trường tiền tệ riêng lẻ.
- Yield Farming: Người dùng có thể Stake và tạo ra lợi nhuận tối ưu dựa trên tài sản của họ.
- Exchange: Và đơn giản nhất để sở hữu token AAVE là mua trên sàn giao dịch có niêm yết.
Ví lưu trữ sàn giao dịch Aave
Vì là một Token thuộc ERC-20 Token nên bạn có thể lưu trữ trên tất cả các loại ví đang hỗ trợ Token này:
- Ví trên các sàn giao dịch đang cho giao dịch Token ERC20
- Ví mềm: Metamask, TrustWallet
- Ví cứng: Ledger Nano, Trezor.
Ngoài ra, nền tảng của ETHAave cũng có ví lưu trữ riêng cho Token này. Hiện tại, đồng Aave Token đang được giao dịch chủ yếu ở các sàn như: Binance, OKEx, CoinDCX, CoinBene…..
Cách kiếm và sở hữu Token AAVE
Để sở hữu AAVE Token bạn có thẻ mua trực tiếp trên sàn giao dịch. Một số sàn lớn nhất đã List Token này như Binance, OKEx, CoinDCX, SushiSwap, Coinbase Exchange, Houbi, Gate.io, Uniswap….Trong đó, Binance là sàn có khối lượng giao dịch Aave Token khá cao so với các sàn giao dịch còn lại.
Cách thực hiện vay trên Aave
Tại giao diện chính của nền tảng sẽ hiển thị các Token mà bạn có thể thế chấp để vay trên Aave. Bạn tham khảo cách thực hiện vay Aave thông qua ví Coinbase dưới đây:
Bước 1: Nạp Token DAI vào ví Coinbase Wallet và kích chọn Deposit.
Bước 2: Nhập số DAI mà bạn muốn gửi lên Aave để thế chấp. Lưu ý, bạn chỉ nên gửi ETH vào ví để làm phí GAS. Bạn có thể theo dõi thông tin tổng quan về DAI của mình ngay bên dưới màn hình.
Bước 3: Sau khi điền đủ số DAI mà bạn muốn gửi, chọn Continue rồi chọn Submit và mở Coinbase Wallet để chấp nhận giao dịch.
Bước 4: Tiếp đến, chọn mục Go to Dashbloard. Như vậy, hệ thống đã nạp số DAI mà bạn muốn lên Aave rồi. Tại góc màn hình trái rồi chuyển qua chế độ Borrowings và chọn Borrow Now.
Bước 5: Chọn Token mà mình muốn thế chấp DAI để vay và chọn mục Borrow của Token đó. Trong ví dụ dưới đây là đồng BUSD nhé.
Bạn điền số BUSD muốn vay chọn Continue. Tiếp theo, chọn mức lãi mình trả, cái này hiển thị trên màn hình gồm:
- Stable: Lãi suất cố định
- Variable: Lãi suất thay đổi, tùy chỉnh lúc cao lúc thấp
- Chọn Continue để tiếp tục
Bước 6: Chọn Submit và bật Coinbase Wallet để xác nhận giao dịch. Vậy là hoàn thành xong việc vay trên Aave rồi đấy.
Cách cho vay trên Aave
Bạn thực hiện theo các thao tác bên dưới:
Bước 1: Nạp Token DAI vào Coinbase Wallet. Khi đảm bảo có số dư, chọn Deposit.
Bước 2: Nhập số DAI muốn gửi lên sàn để cho vay và gửi ETH vào để làm phí GAS. Lúc này trên màn hình bên phải sẽ hiển thị bảng thông tin tổng quan về DAI với các mục bạn có thể theo dõi như sau:
- Available Liquidity: Mức thanh khoản khả dụng
- Deposit APY: Mức lãi suất 1 năm
- Maximum LTV: Mức tối đa mà bạn được phép cho vay
- Liquidity Threshold: Mức mà bạn bị thanh khoản nếu tài sản thế chấp bị giảm giá.
- Liquidity Penalty: 5% là mức bạn bị phạt nếu để bị thanh khoản.
Bước 3: Kích chọn Cointinue, chọn Submit và bật ứng dụng Coinbáe Wallet để chấp nhận giao dịch.
Bước 4: Chọn Go to Dashboard là hoàn tất việc gửi DAI lên Aave cũng như việc cho vay trên sàn này rồi nhé.
Có nên tham gia vào Aave không?
Được coi là một trong những tài sản hoạt động tốt nhất của năm 2020, với mức sinh lời là 4200%. Sau khi chạm đáy vào năm 2019 thì sự tăng trưởng của Token này đã được đẩy giá lên cao hơn rất nhiều mặc dù tính kinh tế Token kém.
Aave là một trong những dự án DeFi đầu tiên công bố Smart Contract ETHLend trước khi DeFi chưa thực sự phổ biến. Hiện nay, với giao thức mới cùng những tính năng bổ sung từ nền tảng ETHLend, Aave đã trở thành thương hiệu DeFi đứng top trong thị trường DeFi với giao thức cho vay. Với mức Pools thanh khoản chạm ngưỡng trên 3 tỷ đô la.
Tuy nhiên, nếu muốn đầu tư vào Aave Token thì bạn cũng nên cân nhắc những rủi ro có thể gặp phải. Hi vọng rằng, bài viết này đã giúp bạn hiểu rõ về nền tảng Aave cũng như góp phần vào quyết định đầu tư của bạn. Đừng bỏ qua những bài viết hữu ích của đội ngũ dautukiemtien chúng tôi nhé!